Coûts et frais de LLC que vous devez connaître en tant que propriétaire de petite entreprise

Coûts et frais de LLC que vous devez connaître en tant que propriétaire de petite entreprise

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Une société à responsabilité limitée (LLC) est une entreprise populaire structure pour les petites entreprises grâce à sa facilité d'exploitation, ses avantages fiscaux et la protection de la responsabilité de ses propriétaires. Mais former et maintenir une LLC a des coûts. Bien que les frais de dépôt initiaux puissent être abordables, il y a des coûts supplémentaires et des dépenses récurrentes, comme les taxes, que vous voudrez prendre en compte. Le salaire dépend de l'état dans lequel vous créez votre LLC et si vous engagez un professionnel pour vous aider. Nous vous expliquerons les types de frais initiaux et permanents que vous êtes susceptible d'encourir lors du démarrage de votre LLC.

Avant d'enregistrer votre LLC, vous devrez choisir un nom commercial si vous ne l'avez pas déjà fait. Et assurez-vous de suivre toutes les règles de dénomination requises par votre état.

Par exemple, le Texas demande que tous les noms de LLC contiennent «société à responsabilité limitée» ou «société à responsabilité limitée» ou toute abréviation de ces phrases. Aussi:

  • Les noms ne peuvent pas être confondus avec les entités gouvernementales (IRS , Services secrets, etc.)
  • Certains mots sont restreints (l'utilisation d'un collège ou d'une université nécessite l'approbation du Texas Conseil de l'enseignement supérieur)
  • Les mots étrangers ne seront pas traduits (Agua Blanco Farms ne sera pas traduit en White Water Farms)
  • Ensuite, vérifiez que le nom est disponible en effectuant une recherche de nom auprès de votre secrétaire d'État. Deux entreprises dans le même état ne peuvent pas avoir le même nom. Par exemple, le Texas n'autorisera pas deux LLCS nommées Jones Enterprises.

    Coûts de formation de LLC

    Après avoir confirmé que le nom de votre entreprise est disponible, vous pourrez commencer les formalités administratives pour enregistrer votre entreprise, ce qui implique généralement de remplir une demande, de nommer un agent enregistré, et en payant des frais de dépôt.

    Le coût principal de la formation d'une LLC est la taxe de dépôt de l'État pour vos statuts d'organisation. Dans certains États, ce formulaire est appelé certificat d'organisation ou certificat de formation.

    Mais quel que soit le nom, le document est la demande officielle d'enregistrement de votre entreprise auprès de votre état et vous accorde le droit d'y faire des affaires.

    Les frais de dossier varient entre 40 $ et 500 $, selon l'état.

  • Autres frais de LLC

    Toutes les entreprises paieront les frais de dépôt de l'État, mais en réalité, il y a d'autres coûts à connaître.

    Réservation du nom d'entreprise

    La plupart des États vous permettent de réserver un nom d'entreprise si vous n'êtes pas tout à fait prêt pour déposer vos documents d'inscription.

    Selon l'état, les réservations de noms sont valables pour 60 à 180 jours, et vous devrez payer une somme modique de 20 $ à 150 $. Mais cela garantira que votre nom n'est pas enregistré par quelqu'un d'autre avant que vous ne soyez prêt à déposer.

    Nom commercial, DBA ou nom fictif

    Si vous souhaitez enregistrer un nom commercial ou un DBA « faisant affaire sous le nom » pour votre entreprise, vous devrez remplir un formulaire et payer une petite somme frais entre 25 $ et 100 $, selon l'état. Ces noms sont également appelés noms fictifs dans certains États.

    Les noms commerciaux ou DBA ont un sens si le nom légal de votre LLC est trop formel ou trop vague pour aider les clients te trouver. Par exemple, si le nom légal de votre entreprise est East Coast Enterprises et que vous êtes une entreprise de construction, vous pouvez utiliser le nom commercial Baltimore Home Builders. )La plupart des États exigent que vous renouveliez votre nom commercial tous les ans ou tous les deux ans.

  • Frais de publication

    L'Arizona, le Nebraska et New York exigent que les nouvelles LLC publient une déclaration de formation dans un journal local.

    Les exigences de publication varient. Par exemple, à New York, les informations doivent être incluses pendant six semaines consécutives dans un quotidien et un hebdomadaire du même comté que le lieu d'activité principal de votre LLC.

    Les frais facturés par les publications varient et peuvent aller de quelques centaines de dollars à quelques milliers de dollars.

    Agent enregistré

    Un agent enregistré est une personne ou un service professionnel désigné pour accepter la signification d'actes de procédure et d'autres documents juridiques et fiscaux importants au nom de votre entreprise.

    Toutes les SARL doivent avoir un agent enregistré.

    Les agents enregistrés doivent généralement être:

    1. Au moins 18 ans,
    2. Un résident de l'état dans lequel vous enregistrez votre LLC, et
    3. Disponible pendant les heures normales de bureau à une adresse physique dans votre état.

      Un agent enregistré peut être vous, un employé de confiance, ou votre avocat ou votre comptable. Ou vous pouvez utiliser un service d'agent enregistré. Ces services facturent des frais annuels allant de 50 $ à 200 $ selon le niveau de service qu'ils fournissent.

      Permis et licences d'entreprise

      Bien que la plupart des États n'exigent pas que votre entreprise ait un licence ou permis commercial général, certains types d'entreprises peuvent en avoir besoin. . Et l'Oregon exige que les agents d'assurance soient agréés par la Division de la réglementation financière de l'État.

      Le nombre et les types de permis ou de licences dont votre entreprise a besoin dépend de votre secteur d'activité . Dans le cadre de votre processus d'enregistrement LLC, vérifiez auprès de votre état et des autorités locales pour savoir si vous aurez besoin d'une licence.

      Frais d'inscription annuels

    4. La plupart des états exigent que vous déposiez rapports de renouvellement pour votre LLC régulièrement. Certains États comme la Floride les exigent chaque année, tandis que d'autres, comme la Pennsylvanie, les exigent tous les dix ans. avec l'état. Et chaque fois que votre entreprise subit un changement, vous devrez en informer l'État.

    5. LLC et taxes

    6. Votre LLC peut devoir payer trois types d'impôts différents: fédéral, étatique et local.

      Impôts fédéraux

      L'un des avantages de posséder une LLC est son imposition fédérale de transfert. La LLC ne paiera pas d'impôt sur ses bénéfices. Au lieu de cela, les propriétaires, appelés membres, paieront des impôts sur leurs déclarations de revenus personnelles.

      Mais si vous avez des employés, votre entreprise devra payer la masse salariale fédérale impôts, y compris FICA et impôt fédéral sur le chômage.

      Taxes d'État

    7. Il existe quelques taxes d'État différentes que votre LLC peut devoir payer. Selon votre état, vous devrez peut-être payer :

      Taxe de vente

      Bien que vous perceviez la taxe de vente auprès des clients, vous devrez l'envoyer à l'État chaque mois ou trimestre en fonction du montant que vous percevez. Et payer en retard peut vous coûter de lourdes pénalités.

      Impôt sur le revenu

      L'impôt sur le revenu de l'État peut être appelé de nombreuses choses. En Oregon, c'est ce qu'on appelle la taxe sur les activités des sociétés. Au Texas, c'est la taxe de franchise.

      Cette taxe est généralement prélevée sur le total des bénéfices de la LLC. Les taux d'imposition varient d'un État à l'autre, allant de 2,5 % en Caroline du Nord à 11,5 % dans le New Jersey.

    8. Taxe de chômage

      Si vous avez des employés, votre entreprise devra payer l'impôt sur le chômage de l'État pour chaque employé. Cette taxe offre des avantages financiers aux travailleurs qui ont perdu leur emploi sans faute de leur part.

      La taxe est généralement perçue sur une partie du salaire d'un année. Par exemple, la Pennsylvanie prélève un impôt sur le chômage sur la première tranche de 10000$ du salaire de chaque employé chaque année.

      Les taux d'imposition varient, les nouveaux employeurs payant généralement le même taux. Et après quelques années et que votre entreprise a déjà utilisé le système de chômage, vous paierez un taux basé sur votre expérience.

      Taxes locales

      Certaines villes et les municipalités locales facturent également des impôts. Il peut y avoir des impôts sur le revenu et si vous avez des employés, vous pouvez payer des impôts sur les effectifs ou sur les privilèges professionnels en fonction du nombre d'employés que vous avez. Par exemple, Denver Colorado facture aux employeurs de la ville des limites de 4,00 $ par mois et par employé imposable.

    9. Pour conclure : Combien coûte une SARL ?
    10. Lorsque vous choisissez de former une LLC, vous devez tenir compte de tous les frais associés à sa maintenance. Les coûts ont tendance à être les plus élevés la première année, mais il y a des dépenses continues à prendre en compte. Assurez-vous de décrire quels seront vos coûts de démarrage et n'oubliez pas de prendre en compte tous les frais d'enregistrement et de licence ainsi que vos taxes. Pour vous faciliter la tâche, vous pouvez vous référer à ce tableau de répartition des coûts annuels lorsque vous identifiez vos propres dépenses.

      Coûts annuels pour une SARL – 1ère année

      La description

      Frais d'Etat

      Articles d'organisation40 $ – 500 $

      Service d'agent enregistré (si nécessaire)

      50 $ – 200 $

      Enregistrement du nom commercial (si nécessaire)

      Réservation du nom (si besoin)

      20$ – 150$

      Permis ou licences spécifiques (si besoin)

      20$ +

      25$ – 100$

      Frais de publication (si requis)

      100$ – 2000$

    11. Impôts d'État et locaux

      varie

      Coûts annuels pour une LLC – 2e année et après

      La description

      Frais d'Etat

      Rapport annuel/renouvellements annuels 50$ +

      Service d'agent enregistré (si nécessaire)

      50$ – 200$ Permis ou licences spécifiques (si besoin)

      20$ +

      Enregistrement du nom commercial (si nécessaire) 25$ – 100$

      Impôts d'Etat et locaux

      varie

    12. Melissa Pedigo est une CPA américaine avec plus de 20 ans d'expérience. Elle a travaillé dans des entreprises Big 4, pour le gouvernement et à l'international. Aujourd'hui rédactrice à temps plein, elle aime traduire des sujets financiers et fiscaux complexes dans un anglais simple. Lorsqu'elle ne respecte pas les règles de lecture de l'IRS ou la législation fiscale, vous la trouverez en train d'étudier des langues étrangères ou de jouer au tennis.

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